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南方财经全媒体 见习记者曹媛 深圳报道

近期,南方财经全媒体记者获悉,深圳市地方金融监督管理局就《关于加快建设国际财富管理中心的意见(imToken钱包app)》(imToken钱包app)公开征求意见。

《意见》从财富管理产业体系、财富管理行业创新、财富管理市场开放、财富管理营商环境等方面,共提出25条举措。发展目标是到2025年,银行、证券、保险、基金、信托等财富管理总规模达30万亿元以上,吸引培育具有较强影响力的财富管理机构不少于100家,注册的QFLP、QDIE、WFOE PFM试点机构不少于300家。

值得注意的是,深圳市鼓励金融机构落户发展财富管理业务。对落户财富管理机构符合《深圳市支持金融企业发展的若干措施》(imToken钱包app)相关条件的,给予不超过5000万元的一次性落户奖励,以及按照一定比例给予购房、租房等补助奖励。

此前,《深圳市金融业高质量发展“十四五”规划》明确提出建设“一区四中心”,即在构建金融安全区的前提下,打造全球创新资本形成中心、金融科技中心、可持续金融中心和国际财富管理中心。

五大政策亮点

《意见》政策主体明确共四个方面、20条的具体措施。一是完善财富管理产业体系(imToken钱包app),包括:支持银行、证券、保险、基金、信托、期货等金融机构及子公司在深圳落户发展财富管理业务等;二是支持财富管理行业创新(imToken钱包app),包括:鼓励财富管理机构以满足居民财富管理需求为出发点,以风险可测可控、投资者有效保护为前提,加大产品和服务创新力度等;三是扩大财富管理市场开放(imToken钱包app),包括:深化开展“跨境理财通”业务试点,有序扩大跨境理财通的投资额度、产品范围,及参与试点机构的范围等;四是优化财富管理营商环境(imToken钱包app),包括:以政府与社会资本合作方式组建财富管理发展产业基金,鼓励成立支持中小财富管理机构发展的天使基金和创投基金等。

《意见》突出建立健全行业发展产业体系、科技赋能财富管理行业发展、大力发展跨境金融三个特色,政策亮点包括:

一是以政府与社会资本合作方式组建财富管理发展产业基金,鼓励成立支持中小财富管理机构发展的天使基金和创投基金,以市场化运作的方式为深圳财富管理机构补充发展资金、开展行业并购和拓展业务范围提供支持。

二是支持养老金融创新发展。建立以个人账户为基础的多层次补充养老体系,鼓励各类财富管理机构开发养老理财产品、养老储蓄存款、商业养老保险、养老目标基金等养老金融产品,鼓励发展养老基金投顾等专业服务。

三是探索推动信托财产登记制度立法和非交易过户试点,推动深交所探索上市公司股东通过家族信托持股的合理化路径,鼓励慈善信托参与公益创投,探索慈善信托在社会可持续发展和社会影响力投资方面发挥更积极作用。

四是鼓励港澳资及外资银行在深圳设立银行理财子公司,鼓励境外金融机构参与设立、投资入股商业银行理财子公司,支持境外金融机构投资设立、参股养老金管理公司。鼓励深圳财富管理机构在港澳及境外以新设机构、兼并收购、战略入股等方式拓展国际财富管理市场,提升规模实力和国际竞争力。

五是支持发展跨境及离岸财富管理业务。支持深港两地共同开发更多以人民币计价、交易的金融产品,提高境内外主体配置人民币金融资产的便利化水平。探索符合条件的深圳财富管理机构与香港联动开展离岸证券投资、离岸基金管理等业务创新。

居民财富管理需求不断上升

随着我国居民财富管理需求不断上升,财富管理业务日益成为各金融机构战略转型重点。《意见》指出以下三个方面为我国财富管理行业提供了发展机遇。

一是不断增长的居民财富。根据《中国财富报告2022》,2021年中国居民财富总量达687万亿人民币,2005到2021年年均复合增速高达14.7%。根据高盛最新的报告数据显示,截至2020年中国居民个人可投资资产总规模达31万亿美元,2016至2020年年均复合增长率达11%。预计到2025年,中国居民的可投资资产总规模将达到50万亿美元,2021至2025年期间继续保持两位数的增长速度。

二是居民资产配置逐步从房地产等实物资产向金融资产转变。根据中国社会科学院发布的《国家资产负债表》中数据显示,中国居民非金融资产比重逐年下降,金融净资产占居民总资产的比重从2000年的43.07%上升至2019年的56.53%。未来,《意见》指出我国居民的家庭资产配置将持续从房地产等实物资产向金融资产发生迁徙。

三是国家政策的引导和支持。2021年底,中国人民银行发布《金融从业规范财富管理》。这是首份全金融行业通用的财富管理从业标准,标准的出台是财富管理行业规范化的重要起步。

财富管理中心的建设亦在各城市间加速布局。国家“十四五”规划明确了香港的“八大中心”定位,其中之一便是支持香港强化国际资产管理中心功能。北京、上海、广州、青岛等城市相继出台了支持财富管理(imToken钱包app)行业发展的意见。

其中,《深圳市金融业高质量发展“十四五”规划》提出建设“一区四中心”,其中之一便是打造国际财富管理中心。

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